Đầu tư tài chính và tạo thu nhập thụ động đang là mối quan tâm hàng đầu của con người trong thời đại ngày nay, đặc biệt là trong thời điểm đại dịch Covid-19 bùng phát. Vậy đầu tư tài chính là gì và các kênh đầu tư tài chính hiệu quả hiện nay là những kênh nào. Hãy cùng socialmarketing.vn tìm hiểu về bài báo sau đây.
1. Đầu tư là gì?
Đầu tư tức là đặt cược tiền của mình vào một loại tài sản nào đó với với mục đích là làm cho tài sản này tạo ra nguồn thu nhập, hoặc làm tăng giá trị cho tài sản.
Bên cạnh đó, đầu tư còn để tận dụng số tiền nhàn rỗi mà mình có để kiếm nhiều tiền hơn nữa và tạo ra nguồn thu nhập thu động cho bản thân thay vì cứ để tiền chết như vậy.
Xem thêm: Các kênh youtube học kinh doanh tại nhà tốt nhất hiện nay
2. Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính là một hoạt động sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi để mua/bán một tài sản tài chính với hi vọng có thể làm tăng lợi nhuận. Các nhà đầu tư tài chính bình thường chủ yếu nhắm vào mục tiêu mua và bán chứ ít khi giúp làm tăng giá trị thực của các doanh nghiệp mà họ đầu tư vào.
Hình thức đầu tư này còn là hoạt động sử dụng vốn nhàn rỗi nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận, gia tăng số tiền đầu tư ban đầu với chiến lược lâu dài. Đầu tư tài chính chủ yếu thông qua hoạt động mua chứng khoán, trái phiếu hoặc các công cụ tài chính.
Các nhà đầu tư tìm đến các kênh đầu tư tài chính hiệu quả với những mục đích rất khác nhau, nâng cao chất lượng cuộc sống, tích trữ của cải… nhưng tất cả đều hướng đến mục tiêu là có thể tăng thu nhập nhiều nhất có thể.
Căn cứ vào mục tiêu và thời hạn đầu tư mà đầu tư tài chính được chia làm hai loại là đầu tư dài hạn và đầu tư ngắn hạn. Đầu tư dài hạn là hình thức bỏ vốn trong hiện tại với mục tiêu sẽ thu được những lợi ích lâu dài trong tương lai. Đầu tư ngắn hạn là đầu tư vào các loại cổ phiếu, trái phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi… hoặc góp vốn liên doanh với thời gian thu hồi vốn dưới 1 năm. Đầu tư ngắn hạn sẽ giúp các nhà đầu tư luân chuyển dòng tiền, thu hồi vốn và thu lợi nhuận một cách nhanh chóng.
Xem thêm: Phân Biệt Khởi Nghiệp Và Startup Khác Nhau Như Thế Nào?
3. Các kênh đầu tư tài chính phổ biến nhất hiện nay.
Đầu tư vàng
Đầu tư vàng là một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất hiện tại ở thị trường tài chính. Không giống với tiền giấy, tiền xu hay những tài sản khác, vàng luôn duy trì giá trị theo thời gian. Vàng là một công cụ để duy trì sự giàu có từ thế hệ này sang thế hệ khác. Đầu tư vàng là kênh đầu tư hiệu quả và chắc chắn. Giao dịch vàng có trước khi xuất hiện thị trường chứng khoán và được xem là tài sản mấu chốt trên toàn cầu.
Đầu tư vàng từng là một kênh đầu tư được rất nhiều người chú ý. Thế nhưng, gần đây nó không còn được nhiều nhà đầu tư để ý, bởi vì có nhiều kênh đầu tư khác phát triển và cạnh tranh rất gay gắt. Mặc dù vậy, với tình hình không mấy khả quan hiện tại của nền kinh tế, thì giao dịch vàng đang nhận được nhiều sự quan tâm. Tình hình kinh tế bất ổn đã gây ra nhiều mối lo ngại cho các nhà đầu tư. Vì vậy, đầu tư vàng được nhiều người chọn lựa để bảo vệ mình trước các chính sách bất lợi của các ngân hàng trung ương.
Đầu tư vào bất động sản
Với thực trạng các kênh đầu tư như tài chính và chứng khoán có quá nhiều rủi ro thì việc đầu tư vào đâu để hiệu quả và an toàn là vấn đề được nhiều nhà đầu tư để ý. Dù diễn biến ra sao hay ở thời kỳ nào thì bất động sản luôn là kênh đầu tư được mong đợi nhất. Do đó làm thế nào để tăng thu nhập trong một bối cảnh tiềm ẩn những rủi ro, thì bất động sản vẫn khiến các nhà đầu tư yên tâm hơn.
Gần đây, tuy gặp một vài khó khăn thế nhưng bất động sản vẫn là kênh đầu tư được nhiều nhiều nhà đầu tư chú ý. Ở góc độ tài chính, thị trường khó khăn lại là một bước đệm tốt cho các nhà đầu tư dài hạn vì họ luôn hướng đến mục tiêu lợi nhuận từ 3-5 năm chứ không phải trong ngắn hạn.
Thị trường bất động sản có nhiều yếu tố hỗ trợ từ kinh tế vĩ mô, lãi suất cho vay hỗ trợ doanh nghiệp, trong đó có các doanh nghiệp bất động sản. Thế nhưng, dù bất động sản đang được xem là chọn lựa tốt trong giai đoạn khó khăn nhưng nhà đầu tư không nên hy vọng sinh lời cao trong ngắn hạn mà cần xác định rõ mục đích đầu tư dài hạn để bảo đảm an toàn về lợi nhuận trong tương lai.
Đầu tư chứng khoán
Đầu tư chứng khoán là đầu tư vào các công ty. Các nhà đầu tư bỏ vốn để mua các chứng khoán đang lưu hành trên thị trường với mục đích thu về lợi nhuận trong tương lai. Nguồn thu nhập từ việc đầu tư chứng khoán bao gồm công ty chia một phần lợi nhuận từ việc kinh doanh cho các cổ đông và lợi nhuận từ chênh lệch giữa giá bán và giá mua chứng khoán.
Hiện nay, chứng khoán là kênh đầu tư hấp dẫn đông đảo những người có thu nhập trung bình và cao do hình thức tham gia đơn giản. Hơn nữa, chứng khoán có ưu điểm là khả năng thanh khoản tốt. Các nhà đầu tư chứng khoán có thể bán lại cổ phiếu mình sở hữu để thu hồi nguồn vốn hoặc chuyển đổi thành tiền mặt bất kỳ lúc nào.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng không cần nguồn vốn lớn để đầu tư. Chỉ với số vốn nhỏ, nhà đầu tư đã có thể sở hữu một số cổ phiếu nhất định. Nếu giá trị cổ phiếu đó tốt, thì lãi suất nhà đầu tư thu được sẽ rất cao, và nhà đầu tư được xem như góp vốn sở hữu vào công ty đó.
Mặc dù vậy, đầu tư chứng khoán cũng tiềm ẩn những nguy cơ khó đoán. Thứ nhất là rủi ro hệ thống do có sự tác động của giá cả hàng hóa, tiền tệ và biến động của lãi suất. Thứ hai là rủi ro phi hệ thống mang tính chất riêng của từng ngành, từng công ty.
Xem thêm: Học cách kiếm tiền của người giàu đơn giản mà hiệu quả lại cao
Đầu tư vào quỹ đầu tư
Đầu tư vào quỹ đầu tư là một hình thức đầu tư gián tiếp. Các nhà đầu tư sẽ cùng góp tiền vào một quỹ đầu tư và quỹ đầu tư đó sẽ dùng tiền của các nhà đầu tư để đầu tư vào các hình thức đầu tư tài chính khác một cách hiệu quả.
Khi tham gia vào các quỹ đầu tư, các nhà đầu tư nên nghiên cứu thật kỹ mức độ an toàn và hiệu quả đầu tư, cách thức hoạt động và các danh mục đầu tư mà quỹ này đang quản lý.
Định mức đầu tư ít nhất dành cho các nhà đầu tư vào quỹ tại nước ta chỉ từ vài triệu đồng, do đó ai cũng có thể dễ dàng tham gia đầu tư vào các quỹ đầu tư.
Đầu tư tài chính vào các gói bảo hiểm
Đầu tư vào các gói bảo hiểm ngoài việc bảo đảm tài chính cho bạn khi có các trường hợp rủi ro xảy ra thì các gói bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm tai nạn,…cũng là một kênh đầu tư tài chính an toàn.
Các gói bảo hiểm mang lại sự yên tâm, an toàn và đáng tin cậy vì khi đầu tư vào bảo hiểm, khách hàng sẽ thu về mức lãi suất cao hơn mức cam kết mà các công ty bảo hiểm nêu ra trong hợp đồng. Khi tham gia bảo hiểm, các công ty bảo hiểm sẽ giải quyết quyền lợi cho khách hàng như cam kết của hợp đồng để chủ hợp đồng hay người thụ hưởng có khoản thu nhập thụ động trong những bất trắc của cuộc sống. Bên cạnh đó, người mua bảo hiểm không nhất thiết phải sở hữu những kỹ năng như phân tích thị trường, tìm hiểu rủi ro… vì sẽ có các chuyên gia về đầu tư của công ty bảo hiểm thực hiện để mang lại hiệu quả cao nhất.
Tham gia bảo hiểm nhân thọ là lên kế hoạch tài chính dài hạn, vì vậy sẽ không phù hợp với các nhà đầu tư dự định thu lợi nhuận trong ngắn hạn. Với những điểm mạnh vượt trội, bảo hiểm kết hợp đầu tư tài chính, sẽ sớm trở thành một trong những kênh đầu tư ưu việt, được người dân tin tưởng chọn lựa như một kênh đầu tư vừa sinh lời an toàn, hiệu quả, vừa bảo vệ được chiến lược tài chính cho bản thân và gia đình.
Đầu tư tài chính vào thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối (Forex) là kênh đầu tư giúp bạn tăng lợi nhuận nhanh chóng, thế nhưng rủi ro mà nó đem lại cũng cao hơn các kênh đầu tư tài chính khác. Thị trường Forex hoạt động 24h từ thứ 2 đến thứ 6, vì vậy nhà đầu tư có thể tham gia vào bất cứ thời gian nào chứ không phải chỉ trong giờ hành chính như đầu tư chứng khoán.
Hiện nay, thị trường forex là 1 trong những kênh đầu tư được rất nhiều người quan tâm, Hơn nữa, thị trường này là thị trường đầu tư tài chính lớn nhất thế giới.
Với sự tiến bộ vượt bậc của công nghệ và internet giúp các nhà đầu tư có thể tham gia vào thị trường Forex một cách dễ dàng.
Do tiềm ẩn nhiều rủi ro, vì thế các nhà đầu tư nên chuẩn bị cho mình kiến thức vững chắc về tài chính trước khi tham gia vào thị trường này.
Lời kết
Kênh đầu tư tài chính nào thì cũng có những thế mạnh và những rủi ro nhất định. Các nhà đầu tư nên tìm hiểu và chuẩn bị cho mình những kiến thức cần thiết về đầu tư tài chính và các kênh đầu tư hiện đang được quan tâm để có thể đem lại cho mình những khoản thu nhập ổn định trong tương lai.
Dương Cảm – Tổng hợp, Chỉnh sửa
(Nguồn bài viết: 24hthongtin.com, tapchitaichinh.vn, admiralmarkets.sc/vn)
